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CFA Program | CFA考试经验介绍+问答整理

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发表于 2018-2-12 10:18:47 | 显示全部楼层 |阅读模式
  Q:CFA是什么性质的考试?

  为什么要考取CFA?

  对以后从事什么行业有帮助?
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  A:CFA全称特许金融分析师专业资格认证考试。号称金融业最有分量的证书,特别是在美国,认可度很高,号称华尔街的“敲门砖”。目前全球约有15万持证人,但在中国大陆截至到2017年年底只有约4500余人。

  CFA证书被中国官方列为十大含金量证书之一。CFA含金量高的其中一个原因是因为它相当于金融学里的一部百科全书。通过三级CFA考试,大家对整个金融学的学科会有一个比较系统和宏观的把握,虽然对细分领域的挖掘可能不算是很深入,但是涉猎的面很广,以后不论从事哪个行业,都会有一定的相关性。

  针对就业来说,中国目前对金融人才的缺口很大,在未来十年内对金融人才有持续的需求,考取CFA证书对大家未来求职或者寻求加薪机会都会有一定的帮助。

  在国内,与CFA比较对口的职业里,第一是股票和债券分析师。国内证券公司两大核心部门,投行部和行业研究部,股票和债券分析就是行业研究部的主要工作。若不是国内顶尖高校商学院毕业的话想要毕业进入行业研究部是有一定难度的,CFA对这方面会有一定帮助。国内很多金融机构在招实习是通常有CFA(通常为二级/三级)持有者优先考虑的政策。除此之外,基金经理等职业也是比较对口的。

  Ace老师分享到自己在券商投行部和私募行业的实习和工作经历以作参考。Ace老师之前在一家国内券商的投行部实习,团队主要负责新三板相关的业务。导师在美国一所排名中等的学校金融学硕士毕业,学历不算强实习经历也不算丰富。但是他凭借CFA二级+国内私募基金一年经验,成功进入券商投行部。现在实习的单位是私募里面的投资开发部,其中两位同事都是CFA二级持有者并且凭借这个优势获得此工作,其余也有几个同事在备战CFA考试。总而言之CFA会是个比较有价值的加分项。

  国内券商投行部比较崇尚四种证书:国内司法考试,国内CPA,保荐代表人资格,CFA。我们现情况不满足考国内CPA的资格,2017年后司法考试非法律本科或者法律硕士也是不允许考了,保荐代表资格建议工作后考虑考取,所以CFA会是比较好的选择。

  Q:CFA一级考试时间?

  CFA具体内容?

  如何备战CFA一级考试?

  A:CFA一级考试每年1月6月举行,二级三级每年6月举行。CFA一级要求学生对金融知识有全面且基础的了解,难度相对于二级三级是比较简单的,CFA二级难度会明显增加。

  一级考试共6小时240道题,上下午各3小时,各120道题,平均下来每道题1.5分钟,对速度和知识点掌握程度要求高。官方建议学习时间是250个学习时,这是对于有金融基础的学生的建议,对于无金融相关基础的需要更多的时间准备。

  CFA一级共有十门科目。

  第一门是数理统计,相对来说比较简单,涵盖统计学里基础知识,如假设检验,判断标准等,是整个考试里面比较好拿分的科目。

  第二门是公司金融(corporate finance),主要解决如何融资,如何投资,如何分配三个问题,与学校课程相关,难度中等。

  第三门是公司估值,主要金融市场基本特征,作用功能,参与者,股票/公司估值方法等。

  第四门是fixed income(固定收益),这门课难度系数较高,对未接触过固定收益类产品的同学来说会比较抽象。

  第五门是另类投资(alternative investment),与其相对应的是传统投资(equity,fixed income),包括大宗商品投资,私募资金产品等,在考试中占比较少,难度一般。

  第六门是道德,相对来说较难拿分。CFA官方自己设立的一套评判道德系统,涉及的条条框框很多,学生需要仔细了解这套系统订立的规则,考试的时候可能出现具体情境然后问有没违反CFA订立的道德规则的题目。

  第七门是会计,是考试中难度高,占比高(20%),比较奇葩的课。值得注意的是,不论是对于国内或在澳洲学习会计的学生,我们学的会计准则都是国际准则,然而cfa是美国协会,CFA考试依据的是美国的自己的一套会计准则,所以同学们学习起来会比较困惑。

  第八门是金融衍生品,主要讲述期权期货等交易工具,是比较具有实用性的一门课,对于以后工作和面试都有帮助。

  第九门是组合管理(portfolio management),刚刚也有提到,基金经理收入是很高的,日常工作内容简单来讲就是管理一只大型的基金。这门课主要讲述管理基金所用到的经典的模型及一些所运用到的方法。

  第十门经济学,近似于金融体系里的哲学,通过模型来了解经济的运作方式及不同经济体之间的内在因果关系。

  2018年CFA考试资讯延伸阅读:

2018年CFA一级备考规划,CFA一级有哪些重点?  
2019年CFA报名时间提前知悉,尽早准备通过考试!

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