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提起投行,大家想到的词语无非是光鲜的职业、不菲的薪酬,当然伴随着高薪的同时,是又苦又累的加班生活。除了这些之外,你还知道投行的哪些事呢?
投行全称投资银行(Investment Banks),是与商业银行相对应的一类金融机构,主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。
基本上所有的投资银行都有固定的职业阶梯,只要没有被开除,那你的职业道路就应该是这样的:Analyst→Associate→Vice President(VP)→Senior Vice President(SVP)/Director→Managing Director(MD)
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一般来说,投行有这两种类型:
第一类,Bulge Bracket(简称为BB)指的是投行业领军集团。像我们熟知的高盛Goldman Sachs、摩根士丹利Morgan Stanley、花旗集团Citigroup,都属于这一类。
第二类指的是精品投行。这类投行的规模有大有小,基本以专注于某一项业务为生,比如专业做上市的,专业发债券的。这一类的企业虽然名气没有前一类大,但是在行业内名气却很高,例如拉扎德Lazard、美驰Moelis等等。
在投行中,下面介绍的这几个重要部门,就是众多求职者趋之若鹜的方向:
投资银行部Investment Banking Division(IBD)、销售交易部Sales and Trading(S&T)、资产管理部Asset Management(AM)和私人银行Private Wealth Management(PWM)。
一、投资银行部Investment Banking Division(IBD)
投资银行给人的印象向来都是高大上,主要工作是帮助企业发债、融资、上市等业务,基本按项目来划分,每个项目组之间的定位不同:
有的按照行业划分比如TMT医疗金融;
有些按照地区划分比如中国、美国、英国;
也有按照业务话费,股权、债权、M&A并购。
但是不论怎么定位,投行的工作量都是非常辛苦的,每周的工作时间在70—90小时不等,还有一些强度更大的甚至超过了100个小时。
这么长时间的工作量,基本上除了每天的吃喝睡,剩下的就基本是工作了。
除了高强度的工作时间之外,投行的出差频率也是让部分从业者苦不堪言。有的项目比较快,可能出差几天就会结束了。有的项目慢,可能一出差就是几个月。
虽然投行耀眼的光环会让毕业生们趋之若鹜,但是很少有人会在此长时间的待下去。
由于上市融资都会涉及财务、法律、审计等问题,所以如果你具备其中任何一项能力,都会帮到你不少。CFA证书对这个部门来说是必不可少的,而考下其他金融证书也对你的工作大有裨益。
对于一些非985、非211的同学来说,这个部门确实不是这么好进去的,我们可以分两步走,先进入金融行业拿经验,有些小公司会拿到一些关于并购、融资、发债之类的小项目,哪怕是项目边缘的职位尽可能去参加。工作一段时间后,再通过熟人引荐去投行部门,或者搞好猎头关系,通过猎头进入。
二、销售交易部Sales and Trading(S&T)
这是个专业性非常强的部门。投行的销售交易部80%-90%的时间都在”做市“(MM-Market Maker)剩下的10%的时间是自己交易的时间。
所谓的“做市”就是当中介,有人想买,有人想卖,撮合一下赚中介费,所以投行交易部会比较无聊,不过非常锻炼人。大致有股票交易、基金、固定收益、大宗商品、债券交易、研究报告等;服务对象其实非常广,机构个人、大小企业、国家的社保、养老金等。
三、资产管理部Asset Management(AM)
这个部门可以看作我们常见的银行客户经理,主要负责销售金融产品、与客户沟通联络,维护客户关系。
但是如果你把这个部门理解成“拉客户”的部门,那你一定是个刚入职的新人。真正资产管理部门专业的人,是为数不多的可称为Banker的部门,他们人脉圈极其广、接触人的层次的异常高端,而这些全都凭自身的魅力和经验造就的。
单从资产管理的业务来说,对于刚毕业的本科生是非常好的选择。近年来,投行部门业绩不比从前,资产管理业务正在逐步扩大,用人需求也在扩大,这是从大学跨入社会给自己锻炼的非常好的机会。
进入此岗位,一般需要证券从业资格+CFA+金融专业。
四、私人银行Private Wealth Management(PWM)
私人银行Private Wealth Management(PWM),听起来就是很牛的一个部门。主要是为一些高净值的客户服务的,这些客户一般都身家过亿,部门的主要任务就是为他们管理财富。
这个部门主要进行私人1V1的服务,只要客户有需求,私人银行都能满足。在这个部门的多数时间都在和人打交道,这就对你的为人处世提出了很高的要求,因为在工作中你遇到的大部分都是手握社会80%财富的上层精英。
当然,跟这部分上层精英打交道绝不是你想象的喝喝茶、聊聊天就可以的,私人银行在出售服务的同时也需要向客户出售金融产品,兜售保险,换句话说就是留住客户并且帮忙打理闲置资金。
如果想进私人银行,你不仅要提高你的能力,还要提高你的个人魅力,因为让你的客户喜欢你可能比你有很强的能力要更加重要,对于企业来说,留住客户才是最重要的。
建议想要选择这个部门的同学务必要扩大自己的知识面,要经常出去社交,做这个岗位的必须是个通才,你未必要样样精通,但是要说的都懂。这个岗位对证书可能没有什么硬性要求,不过基础的从业证和CFA还是要有的。
听了这么多,是不是觉得投行又苦又累,门槛还特高?那再来给大家看一下Bulge Bracket投行的薪酬好了。
数据来源WSO
根据上面的数据显示,1st Year Analyst的平均薪资为$125,000,3rd Year Analyst的平均薪资为$148,000,2nd Analyst的薪资会有略微的上涨。而Associate的平均薪资为$222,000。
这样高薪酬配上不眠不休的工作,倒是很符合《亲密敌人》中对投行的一种描述:
"我们这种人就不值得同情,工作三四年,年薪几百万,住的都是五星酒店,坐的永远是商务舱,我们就不应该睡觉!"
最后高顿君想跟进入投行的小伙伴说的是,适合自己的才是最好的。如果你希望进入投行,那就去提高自己的各项能力吧!
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